快捷导航
  • 当前位置:OG视讯 > 新闻资讯> 监管信息
    《保险业公司治理实务指南》系列标准专家解读之一:推进公司治理团体标准建设,提升保险行业公司治理水平

    2018年8月28日,中国保险行业协会在京正式发布《保险业公司治理实务指南总体框架》等4项团体标准。这是保险业乃至我国金融领域的首批公司治理团体标准,填补了金融领域公司治理标准空白。本文为阳光保险集团股份有限公司战略总监,阳光人寿保险股份有限公司董事会秘书董迎秋对标准的深度解读,以飨读者。

    推进公司治理团体标准建设,提升保险行业公司治理水平

    董迎秋

    保险业公司治理监管作为与偿付能力监管、市场行为监管并行的保险业三大监管支柱之一,发挥着越来越重要的作用。习近平总书记在第五次全国金融工作会议上特别强调,“对深化金融改革的一些重大问题,要加强系统研究”,其中第一项就是“健全金融机构法人治理结构。”2018年4月,OG视讯郭树清主席在“中小银行及保险公司治理培训座谈会”上强调,建立和完善具有中国特色的现代公司治理机制,是深化金融保险业改革的重要任务,是防范和化解各类金融风险、实现金融机构稳健发展的主要保障。

    标准是国家治理体系的重要组成部分,是提高国家治理能力的重要手段,在国家治理、社会治理和公司治理中有着重要作用。根据GB/T 20000.1-2014《标准化工作指南 第1部分: 标准化和相关活动的通用词汇》,标准是为了在一定范围内获得最佳秩序,经协商一致制定并由公认机构批准,为各种活动或其结果提供规则、指南或特性,供共同使用和重复使用的一种文件。团体标准,则是由社会团体按照团体确立的标准制定程序自主制定发布,由社会自愿采用的标准。《保险标准化工作管理办法》(保监发[2017]94号)提出,“鼓励保险机构积极采用团体标准。”

    为持续提升保险业公司治理的科学性、稳健性和有效性,进一步规范保险公司治理运作,不断提高保险行业公司治理水平,落实好公司治理监管政策,保险业公司治理团体标准建设提上了日程。在OG视讯的领导和中国保险行业协会的指导下,我国金融业第一批公司治理团体标准(《保险业公司治理实务指南 总体框架》《保险业公司治理实务指南 会议管理规范第1部分 股东(大)会》《保险业公司治理实务指南 会议管理规范第2部分 董事会》《保险业公司治理实务指南 会议管理规范第3部分 监事会》)已于2018年8月28日正式发布,它有着鲜明的时代特点和重要的示范意义。

    保险业公司治理团体标准建设的背景

    1


    深入贯彻防范化解金融风险任务的要求  打好防范化解金融风险攻坚战是当前金融工作的重中之重。在第五次全国金融工作会议上,习近平总书记强调金融安全是国家安全的重要组成部分,坚定深化金融改革,要完善现代金融企业制度,完善公司法人治理结构,优化股权结构。保险公司作为金融企业,通过完备的公司治理,建立有效的制衡机制和内部监督机制,形成市场化的科学决策能力和内生的风险控制机制,从而有助于防范化解金融风险、实现持续稳健经营。

    2


    落实持续健全法人治理结构的监管要求  公司治理是保险业三大监管支柱之一。“中小银行及保险公司公司治理培训座谈会”强调,建立和完善具有中国特色的现代公司治理机制,是贯彻落实党的十九大精神,推进国家治理体系和治理能力现代化的一项重要举措,是现阶段深化银行业和保险业改革的重点任务,防范和化解各类金融风险、实现金融机构稳健发展的主要保障。《保险业公司治理》系列标准是基于行业实际和保险公司治理风险点,针对保险业公司治理中的管理活动和决策以及公司治理管理过程中的实务操作而建立的标准化体系的重要组成,能有效推进公司治理改革,夯实公司治理风险防范长效机制。


    3



    推进保险业持续健康发展的自律要求   公司治理改革是全面深化保险业改革的重要内容。构建机制健全、运转协调、制衡有效的公司治理结构是公司治理建设的核心。保险业公司治理存在一定的特殊性,一方面不同资本来源类型、不同业务类型、不同组织形式,其公司治理的要求也不相同;另一方面还需考虑金融系统平稳运行、消费者保护等社会性价值诉求。持续提升保险业公司治理的科学性、稳健性和有效性,有助于推进保险业持续健康发展。

    险业公司治理团体标准建设的特点

    1


    首创性:填补了金融行业公司治理标准的空白   2018年4月25日,中国保险行业协会正式立项启动《保险业公司治理实务指南》系列标准制定工作;2018年8月10日,通过《保险业公司治理实务指南 总体框架》《保险业公司治理实务指南 会议管理规范第1部分 股东(大)会》《保险业公司治理实务指南 会议管理规范第2部分 董事会》《保险业公司治理实务指南 会议管理规范第3部分监事会》四项标准审定。这四项标准的正式发布,是保险业乃至我国金融业的第一批公司治理标准,标示着公司治理多项日常运作走向成熟,具有重要的示范意义。


    2


    系统性:系统梳理了公司治理的框架体系   保险业公司治理系列标准结合行业实际,基于公司治理风险点,从公司治理利益相关者出发,以公司治理风险的识别、分析、评价等步骤为逻辑进行项目推进,明确了公司治理的内涵和外延,构建了治理结构、治理机制、治理监督的框架体系;同时本着重点突出、急用先行的原则,首先确定了三会运作管理规范、信息披露、关联交易作为第一批子标准,涵盖加强董事会建设、明确监事会地位、规范高管层履职、完善信息披露、强化关联交易管理等内容。


    3


    统一性:治理理论与运作实践的有机统一  保险业公司治理系列标准,一是结合保险业实际,对公司治理理论体系进行的系统梳理。基于现有公司治理相关制度规范,参考了上市公司、银行业等公司治理规范,吸收了《OECD保险公司治理指引》《IAIS公司治理核心原则》等一些国际准则,同时邀请南开大学中国治理研究院教授担任项目顾问,对项目框架搭建给予了很好的理论支持。项目组注重广泛吸收行业最佳实践,注重实际问题的解决,因此项目多次邀请包括中国平安、中国人保、中国人寿等业内实务操作专家提供建议和指导,从而使团体标准能够集合行业最佳实践。


    4


    操作性:具有广泛的实际操作性   保险业公司治理标准是监管法规与日常实操的衔接,是监管规范的细化落实,是行业实践的总结和提升,是在全面理解和充分消化吸收法律法规和监管规定要求的基础上,以标准指导实际工作为目标,使法律法规和监管规定在落实过程中的实操性更强。将治理日常工作中制度性和经验性相对稳定的要求,作为标准的正文约束条款;对于日常操作中经常使用的一些文件或制度,用资料性附录的方式予以表述,这样便于日常工作的参照使用,从而更好的指导开展实际工作。


    5


    广泛性:面向全行业广泛征求意见   保险业公司治理实务指南团体标准建设,从一开始就十分注重保险机构的广泛参与,十分注重广泛吸收行业最佳实践。项目由阳光保险集团牵头,联合中华保险集团、华泰集团、英大财险、众安在线、太平人寿、爱心人寿等10余家保险同业公司共同参与;专门组织了一次13家公司参与的征求意见座谈会,并邀请银保监会相关领导参与;项目成果面向全行业200余家保险公司征求意见,共有28家公司反馈了65条意见;组织了为期两天的项目审定会,共有来自19家单位的21名评审专家参会。严格的项目管理模式和保险主体广泛参与的过程,也很好的保证了项目实现预期成果。

    保险业公司治理团体标准建设

    在实践中的重要意义

    1


    规范保险公司治理运作   经过长时间的探索和努力,保险公司在公司治理方面进行了有益的探索,积累了丰富的治理实践经验。但是,也存在一些治理运作不规范、不到位或者因为人员调整等原因治理运作不稳定等情况。保险业公司治理标准建设,全面构建了公司治理总体框架,有助于全行业对公司治理有一个相对完整准确的认识。同时,针对在实际操作中经常出现的问题或者需要提示的关键点,如会议命名规则、会议召开时间的计算规则、会议决议包含内容、独立董事任职资格等,在标准中都予以明确,这都有利于规范保险公司的治理运作。

    2


    辅助保险公司治理监管   公司治理监管作为保险监管三大支柱之一,伴随行业发展,从无至有、从点至面,保险监管机构建立了比较完整的公司治理监管制度体系,治理制度不断完善、治理机制不断健全,在规范治理运作、防范公司风险等方面发挥了显著作用。公司治理团体标准建设,有助于使监管要求落到实处,从而更好的辅助治理监管。另外,对于监管尚有空白或者要求不明确的区域,保险公司先行先试或主动探索,监管机构再根据实际运营情况而明确监管规范(如关联交易、独立董事管理等相关要求)。从这个角度,公司治理标准建设也为行业自律向监管规范过渡搭建了一个很好的桥梁。


    3


    提升保险行业自律水平   一方面,针对具有行业共性的治理要求,通过形成标准,提高公司治理运作效率、降低行业治理运行成本。如《保险业公司治理 会议管理规范 股东(大)会》等三个团体标准中,就总结了“三会”(股东(大)会、董事会、监事会)需要审议的常规议题30余项,明确了上会依据、监管报送要求等,内容清晰、一目了然;专门针对会议通知、会议决议等,设计的资料性附录,可以供保险公司借鉴使用,从而大幅度降低大部分保险公司在公司治理领域的摸索成本。另一方面,引导保险公司从仅为了满足监管需求而进行的“被动治理”,转向为更需要根据自身实际而采取的“主动治理”。通过制定行业自愿采用的标准,有助于保险公司结合自身实际,主动采取一些治理手段,以更好的服务公司自我需求,进而有助于提升行业自律水平。

    保险业公司治理团体标准建设的

    下一步工作

    1


    推进已发布公司治理团体标准的推广和应用,提高标准应用的有效性   2018年8月,保险业公司治理团体标准的第一批成果《保险业公司治理 总体框架》等四个标准已经正式发布。《保险标准化工作管理办法》指出,“新标准发布后,保标委和社会团体应按需对保险主体进行推广培训。”团体标准制定的目的是为了应用,是为了提高行业和企业竞争力。为此,中国保险行业协会将会组织公司治理团体标准培训,扩大团体标准的推广和应用,提高标准应用的有效性。


    2


    继续推进公司治理团体标准的研究和编制,推动产生更多更好的团体标准   保险行业经过近四十年的发展,特别是过去十几年来,公司治理的成果不断丰富,关联交易、信息披露等方面的团体标准建设已基本成熟,股东股权、独立董事等新的监管规范在实践应用中也不断走向成熟。为此,中国保险行业协会将继续推进团体标准的建设和应用,以推动产生更多更好的团体标准。

    3


    建立公司治理团体标准持续优化机制,推动团体标准的持续优化   标准建设不是一蹴而就的,标准本身也应该随着国家法律法规及监管政策的调整而变化,同时也应当随着行业实践的积累而不断优化。为此,公司治理团体标准建设将建立持续优化机制,定期对已发布标准进行检视和更新,从而推动团体标准的持续优化。


    分享到:
    更新时间:2018/9/3 9:24:45  【打印此页】  【关闭
    Copyright © OG视讯 All Rights Reserved. 豫ICP备20001352号-1
    地址:开封市黄河大街北段名都写字楼4楼 电话:0371-22237005 邮箱:kfbxxh@163.com
    技术支持:安阳中飞网络
    XML 地图 | Sitemap 地图